Одна платформа для всех AML-обязательств

AML Core — специализированная программная платформа для ведения AML-учёта и реализации мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в соответствии с законодательством Черногории.

ZSPNFT — это Закон Черногории о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. AML Core разработан в соответствии с требованиями ZSPNFT и помогает обязанным субъектам организовать KYC-процессы, оценку рисков, ведение учёта и регуляторную отчётность.

К обязанным субъектам относятся, среди прочих: финансовые учреждения (микрокредитные организации, факторинг, лизинг, платёжные учреждения), кредитные учреждения (банки), компании по страхованию жизни, бухгалтерские и аудиторские фирмы, налоговые консультанты, адвокаты и нотариусы (в предусмотренных случаях), агентства недвижимости, организаторы азартных игр, продавцы автомобилей и предметов роскоши свыше 10 000 €, поставщики услуг, связанных с криптоактивами и т.д. AML Core адаптирован для всех категорий обязанных субъектов ZSPNFT в Черногории.

Платформа предназначена для всех обязанных по AML субъектов в Черногории — от небольших бухгалтерских агентств и адвокатских бюро до крупных финансовых учреждений и компаний со сложной структурой клиентов.

Да. Платформа разработана в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (ZSPNFT), Законом о защите персональных данных, а также релевантными подзаконными актами и регуляторными рекомендациями.

Да. Адвокаты и нотариусы являются обязанными субъектами, когда участвуют в планировании или реализации финансовых и имущественных сделок клиентов. AML Core помогает им вести документацию, оценивать риски и фиксировать действия в соответствии с законом.

Нет. AML Core — техническая платформа для поддержки AML-процедур. Юридическая ответственность за решения и соответствие остаётся на обязанном субъекте и его уполномоченном лице.

Нет. Платформа не принимает решения, создающие юридические последствия. Автоматизированные функции служат поддержкой, а окончательные решения принимаются при обязательной оценке человеком.

Пользователь вводит данные клиента, связанных лиц, структуру владения и релевантную информацию. Система обеспечивает оценку рисков, проверку по санкционным спискам и формирование необходимой документации в соответствии с требованиями ZSPNFT.

Да. AML Core позволяет проверять клиентов по международным санкционным спискам и базам политически значимых лиц (PEP) с документированным результатом проверки.

Да. Базы данных регулярно обновляются, чтобы проверки оставались актуальными и соответствовали действующим международным реестрам.

Платформа использует заранее определённую AML-матрицу рисков, основанную на регуляторных критериях. Система формирует предварительный риск-скор.

Да. Платформа содержит предопределённую матрицу рисков, категоризацию клиентов, факторы риска и отслеживание изменений во времени в соответствии с требованиями ZSPNFT.

Да. AML Core поддерживает учёт транзакций, маркировку подозрительных операций и формирование внутренних отчётов для компетентных органов.

Да. Все действия в системе фиксируются — включая изменения данных, проверки и генерацию документов — что обеспечивает полный контроль и возможность аудита.

Данные размещаются в защищённых дата-центрах с SSL/TLS-шифрованием, контролем доступа, журналированием действий и двухфакторной аутентификацией (2FA).

Пользователь остаётся ответственным за данные, внесённые в платформу. Роли в сфере защиты данных и договорные условия определяются отдельно.

Сроки хранения определяются законом ZSPNFT и другими релевантными нормами. Платформа обеспечивает безопасное архивирование в соответствии с этими сроками.

При прекращении использования пользователю доступен экспорт всех данных и документации в стандартных форматах в разумный срок. Далее применяется порядок, предусмотренный законом по хранению и удалению данных.

Да. Данные, отчёты и документацию можно экспортировать в форматах PDF, Excel и CSV.

Да. Платформа поддерживает несколько пользовательских аккаунтов с разными уровнями доступа и иерархией полномочий.

Количество клиентов зависит от выбранного пакета, с возможностью апгрейда по мере потребностей пользователя.

При превышении объёма пользователь может купить дополнительное пространство или обновить пакет без потери данных.

Нет. AML Core работает как облачное решение через веб-браузер и не требует установки или специального IT-оборудования.

Базовая настройка занимает всего несколько минут. Платформа разработана для простой внедряемости без сложных технических процессов.

Да. AML Core разработан так, чтобы быть простым в использовании и финансово доступным для малых и средних обязанных субъектов в Черногории.

Демо-период длится 24 часа и позволяет протестировать ключевые функции без договорных обязательств.