Tüm AML yükümlülükleri için tek platform
AML süreçlerini sadeleştirin. Kalıcı olarak uyumlu kalın Excel dosyalarına ve tek tek kişilere bağlı olmayan AML
Demo 20 dakika sürer • Taahhüt yok • Sektörünüze uyarlanmış
Karadağ’daki AML yükümlüleri için tasarlandı.
Toplam Müşteri
73
Geçen aya göre +100%
Risk matrisi
73 müşteriden 14'ü
Müşteri Belgeleri
1022
Toplam müşteri dosyası
PEP müşterileri
73 müşteriden 3'ü PEP
Müşteri risk trendi (son 6 ay)
Risk kategorilerine göre müşteri sayısının değişimi
AML CORE KİMLER İÇİN
Sektörünüz veya ölçeğiniz ne olursa olsun — AML yükümlülüğünüz varsa AML Core sizin için.
AML Core, AML yükümlülüklerini düzenli, merkezi ve gereksiz idari yük olmadan yönetmek isteyen yükümlüler için geliştirildi.
Muhasebe Ajansları
Avukat
Noter
Denetim şirketleri
İnşaat Şirketleri
Emlak Acenteleri
Araç Ticareti Yapanlar
Şans Oyunları Düzenleyicileri
Sanat eseri tüccarları
Mikrokredi kurumları
Leasing şirketleri
Diğer AML Yükümlüleri
Yükümlü olup olmadığınızdan emin değil misiniz? Konuşalım.
Yükümlülük olmadan kısa bir görüşme.
Operasyonel yük olmadan uyum.
Bağlantısız tabloları, manuel prosedürleri ve parçalı AML süreçlerini geride bırakın.
Dağınık AML süreçleri
Yüksek operasyonel baskı
Hata ve ceza riski
Denetime yavaş yanıt
Net kayıt eksikliği
Tüm AML verileri için tek merkez
Kritik AML adımlarında otomasyon
Sürekli uyum takibi
Hızlı ve güvenilir raporlama
Eksiksiz denetim izi
Tek yerde tam AML altyapısı
AML yükümlülüklerini verimli, kontrollü ve kanıtlanabilir şekilde yürütmek için tasarlanmış araçlar.
Yaptırım listesi taraması
Müşterilerinizi ilgili uluslararası ve yerel veri tabanları üzerinden tarayın.
- PEP / PEL veri tabanları
- Uluslararası yaptırım listeleri (AB, BM, OFAC vb.)
- Veri tabanlarının düzenli otomatik güncellenmesi
- Risk ve güven düzeyiyle net sonuçlar
- Yapılan tüm taramaların kaydı
Şeffaf ortaklık yapısı
Yapı ne kadar karmaşık olursa olsun nihai faydalanıcıları ve kontrol eden kişileri tespit edin.
- Tüm sahiplerin ve ortaklık yüzdelerinin görünümü
- Çok katmanlı ortaklık yapısı
- Kontrol sahibi kişilerin tespiti
- Zaman içinde ortaklık değişikliklerinin kaydı
- Artan risk değerlendirmesine destek
Dijital AML süreçleri
Tam AML dokümantasyonunu hızlı ve tutarlı şekilde oluşturun.
- Mevzuata uyumlu standart formlar
- Sektöre uyarlanabilir şablonlar
- Verilerin otomatik doldurulması
- Süre sonu ve zorunlu güncellemelerin takibi
- İç prosedürlere esnek uyarlama
Sürekli izleme ve uyarılar
Sorun oluşmadan önce bilgilendirilin.
- Müşterilerin periyodik otomatik yeniden taraması
- Risk değişiklikleri için uyarılar
- Belge süre sonu bildirimleri
- Merkezi bildirim sistemi
- İç eskalasyon desteği
Tam kayıt ve audit trail
Her AML adımının kanıtlanabilirliği — her an.
- Tüm kontrollerin ve aktivitelerin kaydı
- Kimin, ne zaman değişiklik yaptığının görünümü
- Oluşturulan belgelerin geçmişi
- Zaman içindeki değişikliklerin takibi
- İç ve dış denetime hazır
Karadağ pazarına uyarlanmış
Yerel düzenleyici çerçeveye uygun olarak geliştirildi.
- Karadağ mevzuatıyla uyumlu
- Yerel faaliyet sınıflandırması
- Karadağca, İngilizce, Rusça ve Türkçe dil desteği
- Denetleyici kurum gerekliliklerine hazır
- CG'de veri barındırma ve işleme
Kurumsal Düzeyde Güvenlik
Hassas verilerinizi korumak için banka düzeyinde güvenlik
Uçtan Uca Şifreleme
Gizlilik kontrolleri
İki Faktörlü Kimlik Doğrulama
Düzenli Güvenlik Denetimleri
Karmaşık uygulama olmadan, üç adımda net bir süreç.
Hesabınızı oluşturun
Müşterilerinizi ekleyin
Belgeleri oluşturun
Şeffaf Fiyatlandırma
İşletme ihtiyaçlarınız için mükemmel planı seçin
Start
Küçük ekipler için temel AML paketi.
- 50 müşteriye kadar (dosya)
- 1 lisans
- 5 GB DMS alanı (e-arşiv)
- E-arşiv (DMS)
- KYC ve AML formları
- Risk matrisi
- Denetim izi (kim ne yaptı)
- Otomatik risk skoru
- Otomatik müşteri skorlama
- İşlem kaydı
- Belge süresi dolma bildirimleri
- Yaptırım listeleri
- PEP kontrolleri
Business
Büyüyen organizasyonlar için gelişmiş AML paketi.
- 51-90 müşteri (dosya)
- 2 lisansa kadar
- 10 GB DMS alanı (e-arşiv)
- E-arşiv (DMS)
- KYC ve AML formları
- Risk matrisi
- Denetim izi (kim ne yaptı)
- Otomatik risk skoru
- Otomatik müşteri skorlama
- İşlem kaydı
- Belge süresi dolma bildirimleri
- Yaptırım listeleri
- PEP kontrolleri
Pro
Özel destekli daha büyük ekipler için operasyon paketi.
- 91-150 müşteri (dosya)
- 3 lisansa kadar
- 20 GB DMS alanı (e-arşiv)
- E-arşiv (DMS)
- KYC ve AML formları
- Risk matrisi
- Denetim izi (kim ne yaptı)
- Otomatik risk skoru
- Otomatik müşteri skorlama
- İşlem kaydı
- Belge süresi dolma bildirimleri
- Yaptırım listeleri
- PEP kontrolleri
- Dedicated support / SLA
Premium
Karmaşık operasyonlar için eksiksiz AML paketi.
- 151-200 müşteri (dosya)
- 5 lisansa kadar
- 50 GB DMS alanı (e-arşiv)
- E-arşiv (DMS)
- KYC ve AML formları
- Risk matrisi
- Denetim izi (kim ne yaptı)
- Otomatik risk skoru
- Otomatik müşteri skorlama
- İşlem kaydı
- Belge süresi dolma bildirimleri
- Yaptırım listeleri
- PEP kontrolleri
- Dedicated support / SLA
- Periyodik kontroller (izleme)
Daha karmaşık AML gereksinimleri, daha yüksek veri hacmi veya özel düzenleyici ihtiyaçları olan kurumlar için tamamen özelleştirilmiş (Custom) paketler de mevcuttur. Teklif için bizimle iletişime geçin. * Belirtilen fiyatlar net tutarlardır.
Uyum sürecinizi basitleştirmeye hazır mısınız?
AML ve uyumluluk ihtiyaçları için AML Core'e güvenen yüzlerce şirkete katılın
Sıkça Sorulan Sorular
Uyumluluk, güvenlik ve platform kullanımı hakkında temel soruların yanıtları.
AML Core nedir?
AML Core, Karadağ mevzuatına uygun şekilde AML kayıtlarının tutulması ve kara para aklama ile terörün finansmanını önleme tedbirlerinin uygulanması için geliştirilmiş uzman bir yazılım platformudur.
ZSPNFT nedir ve AML Core platformuyla nasıl ilişkilidir?
ZSPNFT, Karadağ Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Kanunu’nun kısaltmasıdır. AML Core, ZSPNFT gerekliliklerine uygun olarak geliştirilmiştir ve yükümlü kurumların KYC süreçlerini, risk değerlendirmesini, kayıt yönetimini ve düzenleyici raporlamayı organize etmesine yardımcı olur.
ZSPNFT kapsamında yükümlü kurumlar kimlerdir?
Yükümlü kurumlar arasında şunlar yer alır: finansal kurumlar (mikrokredi kurumları, faktoring, leasing, ödeme kuruluşları), kredi kurumları (bankalar), hayat sigortası şirketleri, muhasebe ve denetim firmaları, vergi danışmanları, avukatlar ve noterler (belirli durumlarda), emlak ajansları, şans oyunları düzenleyicileri, 10.000 € üzeri araç ve lüks mal satıcıları, kripto varlık hizmet sağlayıcıları vb. AML Core, Karadağ’daki tüm ZSPNFT yükümlü kategorilerine uyarlanmıştır.
AML platformu kimler için tasarlanmıştır?
Platform, Karadağ’daki tüm AML yükümlüleri için tasarlanmıştır — küçük muhasebe ajansları ve hukuk bürolarından, daha büyük finansal kurumlara ve karmaşık müşteri yapılarına sahip şirketlere kadar.
AML Core, Karadağ yasalarına uyumlu mu?
Evet. Platform, Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Kanunu (ZSPNFT), Kişisel Verilerin Korunması Kanunu ve ilgili alt düzenlemeler ile düzenleyici rehberlere uygun olarak geliştirilmiştir.
Avukat ve noterlerin ZSPNFT kapsamında yükümlülüğü var mı?
Evet. Avukatlar ve noterler, müşteriler için finansal ve malvarlığı işlemlerinin planlanması veya yürütülmesine katıldıklarında yükümlü sayılır. AML Core, yasalara uygun şekilde dokümantasyon, risk değerlendirmesi ve faaliyet kayıtlarının düzenli tutulmasını sağlar.
AML Core, AML sorumlu kişisinin yerini alır mı?
Hayır. AML Core, AML prosedürlerinin yürütülmesini destekleyen teknik bir platformdur. Kararlar ve uyumluluk için yasal sorumluluk yükümlü kurumda ve yetkili kişidedir.
Platform otomatik kararlar verir mi?
Hayır. Platform, hukuki sonuç doğuran kararlar vermez. Otomatik işlevler destek amaçlıdır; nihai kararlar zorunlu insan değerlendirmesiyle alınır.
Platformda KYC süreci nasıl çalışır?
Kullanıcı müşteri verilerini, ilişkili kişileri, ortaklık yapısını ve ilgili bilgileri girer. Sistem risk değerlendirmesi, yaptırım listesi taraması ve ZSPNFT yükümlülüklerine uygun gerekli dokümanların oluşturulmasını sağlar.
Platform PEP ve yaptırım kontrolleri yapıyor mu?
Evet. AML Core, müşterilerin uluslararası yaptırım listeleri ve politik olarak nüfuz sahibi kişiler (PEP) veri tabanlarında kontrol edilmesini ve sonuçların belgelenmesini sağlar.
Yaptırım listeleri otomatik güncelleniyor mu?
Evet. Veri tabanları düzenli olarak güncellenir; böylece kontroller güncel uluslararası kayıtlarla uyumlu ve geçerli kalır.
Otomatik risk değerlendirmesi nasıl çalışır?
Platform, düzenleyici kriterlere dayalı önceden tanımlı AML risk matrisi kullanır. Sistem ön bir risk skoru üretir.
Platform iç risk analizinin hazırlanmasına yardımcı olur mu?
Evet. Platformda ZSPNFT gerekliliklerine uygun ön tanımlı risk matrisi, müşteri kategorizasyonu, risk faktörleri ve zaman içindeki değişiklik takibi bulunur.
Platform işlem ve şüpheli faaliyet kayıtlarını tutar mı?
Evet. AML Core, işlem kayıtlarının tutulmasını, şüpheli faaliyetlerin işaretlenmesini ve yetkili kurumlar için iç raporların üretilmesini sağlar.
Platformda denetim izi (audit trail) var mı?
Evet. Veride yapılan değişiklikler, kontroller ve belge üretimi dâhil sistemdeki tüm faaliyetler kaydedilir; bu da tam kontrol ve denetim imkânı sağlar.
Veriler güvenli mi?
Veriler güvenli veri merkezlerinde barındırılır; SSL/TLS şifreleme, erişim kontrolleri, faaliyet kayıtları ve iki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) uygulanır.
Sisteme girilen verilerin sahibi kimdir?
Platforma girilen verilerden müşteri sorumlu olmaya devam eder. Veri koruma rolleri ve sözleşmesel şartlar ayrıca belirlenir.
AML dokümantasyonu ne kadar süre saklanır?
Saklama süreleri ZSPNFT ve diğer ilgili mevzuatla belirlenir. Platform, bu sürelere uygun güvenli arşivleme sağlar.
Platformu kullanmayı bırakırsam verilere ne olur?
Kullanım sonlandığında kullanıcıya tüm veri ve dokümanları makul süre içinde standart formatlarda dışa aktarma imkânı sunulur. Sonrasında süreç, yasal saklama ve silme yükümlülüklerine göre yürütülür.
Platform veri dışa aktarmayı destekliyor mu?
Evet. Veriler, raporlar ve dokümanlar PDF, Excel ve CSV formatlarında dışa aktarılabilir.
Şirket içinde birden fazla kullanıcı ekleyebilir miyim?
Evet. Platform, farklı erişim seviyeleri ve yetki hiyerarşisi ile birden fazla kullanıcı hesabını destekler.
Müşteri sayısı için bir sınır var mı?
Müşteri sayısı seçilen pakete bağlıdır; ihtiyaçlara göre yükseltme yapılabilir.
DMS depolama alanını aşarsam ne olur?
Depolama limiti aşılırsa kullanıcı ek alan satın alabilir veya verilerini kaybetmeden paket yükseltebilir.
Özel bir IT altyapısı gerekli mi?
Hayır. AML Core, web tarayıcısı üzerinden çalışan bulut çözümüdür; kurulum veya özel IT ekipmanı gerektirmez.
Kullanmaya başlamak ne kadar sürer?
Temel kurulum yalnızca birkaç dakika sürer. Platform, karmaşık teknik süreçler olmadan kolay uygulama için tasarlanmıştır.
Platform küçük ölçekli yükümlüler için uygun mu?
Evet. AML Core, Karadağ’daki küçük ve orta ölçekli yükümlü kurumlar için kullanımı kolay ve finansal olarak erişilebilir olacak şekilde geliştirilmiştir.
Ücretsiz demo ne kadar sürer?
Demo süresi 24 saattir ve sözleşme yükümlülüğü olmadan temel işlevleri test etmeyi sağlar.